Czy obligacyjne fundusze ETF są obecnie dobrą inwestycją? (2024)

Czy obligacyjne fundusze ETF są obecnie dobrą inwestycją?

"Krótkoterminowe fundusze ETF na obligacje, takie jak JPST, charakteryzują się atrakcyjnymi stopami zwrotu, które radzą sobie dobrze, podczas gdy krótkoterminowe stopy procentowe pozostają wysokie„Mają także tę zaletę, że zapewniają wyższe stopy procentowe, nawet gdy Rezerwa Federalna zaczyna obniżać stopy jednodniowe, co natychmiast wpłynie na rentowność funduszy rynku pieniężnego”.

Czy fundusze obligacji odrobią straty w 2024 roku?

Podstawowe stopy procentowe banku centralnego i rentowność obligacji pozostają na całym świecie wysokie i nadal sąprawdopodobnie utrzyma się na wysokim poziomie przez długi czas w 2024 r., po czym zacznie się cofać. Co więcej, szansa na wyższe stopy procentowe w tym przypadku jest niewielka; potencjał do spadku stóp jest znacznie wyższy.

Czy obligacje są obecnie dobrą inwestycją?

Rentowność obligacji wysokiej jakości wzrosła z powrotem do historycznie normalnego poziomu. Wyższe rentowności umożliwiają obligacjom ponowne odegranie swojej tradycyjnej roli jako źródła niezawodnego dochodu o niskim ryzyku dla inwestorów, którzy kupują je i utrzymują do terminu zapadalności.

Co dzieje się z obligacyjnymi funduszami ETF, gdy stopy procentowe rosną?

Ceny akcji funduszy ETF inwestujących w obligacjezazwyczaj schodzą niżejkiedy rosną stopy procentowe. Kiedy rynkowe stopy procentowe rosną, stała stopa płacona przez istniejące obligacje staje się mniej atrakcyjna, co obniża ceny tych obligacji.

Dlaczego nie inwestować w obligacyjne fundusze ETF?

Wady inwestowania w obligacyjne fundusze ETF

Ryzyko kredytowe: Obligacyjne fundusze ETF posiadają portfel obligacji, a jakość kredytowa tych obligacji może być różna. Jeżeli ETF posiada obligacje o niższym ratingu kredytowym, może być narażony na wyższe ryzyko kredytowe. Niewykonanie zobowiązania lub obniżenie ratingu obligacji bazowych może mieć wpływ na wyniki funduszu ETF.

Czy fundusze obligacji kiedykolwiek odrobią straty?

Oczekujemy, że rentowność obligacji spadnie wraz ze spadającą inflacją i wolniejszym wzrostem gospodarczym, jednak niepewność co do posunięć politycznych Rezerwy Federalnej będzie prawdopodobnie źródłem zmienności. Niemniej jednak jesteśmy optymistamiinstrumenty o stałym dochodzie przyniosą dodatnie stopy zwrotu w 2024 r.

Jakie są perspektywy dla funduszy obligacji w 2024 roku?

W grudniu wielu inwestorów z radością przyjęło jednomyślną decyzję Federalnego Komitetu Otwartego Rynku o utrzymaniu stóp procentowych na poziomie 5,25–5,5% i zasygnalizowaniu pewnych obniżek stóp w 2024 r. Tak zwany wykres punktowy Rezerwy Federalnej z grudnia sugerował, że mediana stopy funduszy federalnych wyniesie 4,6% w grudniu w 2024 r., następnie 3,6% w 2025 r. i 2,9% w 2026 r.

Czy warto sprzedawać obligacje, gdy stopy procentowe rosną?

O ile nie jesteś zdecydowany trzymać swoich obligacji do terminu zapadalności pomimo nadchodzącej dostępności bardziej lukratywnych opcji,zbliżająca się podwyżka stóp procentowych powinna być wyraźnym sygnałem sprzedaży.

Czy warto kupować obligacje, gdy stopy procentowe są wysokie?

Włączenie obligacji do swojego koszyka inwestycyjnego ma sens nawet wtedy, gdy stopy procentowe mogą rosnąć. Element odsetkowy obligacji, będący kluczowym aspektem całkowitego zwrotu, może pomóc złagodzić spadki cen wynikające ze wzrostu stóp procentowych.

Czy moje pieniądze są teraz bezpieczne w obligacjach?

Ryzyko: obligacje oszczędnościowe są wspierane przez rząd USA, tzwsą uważane za tak bezpieczne, jak inwestycja. Nie należy jednak zapominać, że odsetki od obligacji spadną, jeśli inflacja ponownie się uspokoi.

Czy warto inwestować w obligacje w 2024 roku?

Aktywny zespół Vanguard o stałym dochodzie uważa, że ​​obligacje rynków wschodzących (EM) mogą w 2024 r. osiągnąć lepsze wyniki niż reszta rynku instrumentów o stałym dochodzie ze względu na prawdopodobieństwo spadku światowych stóp procentowych, obecną premię dochodową w stosunku do amerykańskich obligacji o ratingu inwestycyjnym oraz dłuższy okres zapadalności profilu niż amerykańskie produkty o wysokiej wydajności.

Czy można stracić pieniądze na obligacjach utrzymywanych do terminu zapadalności?

W przypadku sprzedaży przed terminem zapadalności cena rynkowa może być wyższa lub niższa niż cena obligacji, co może prowadzić do zysku lub straty kapitałowej.W przypadku zakupu i utrzymywania do terminu zapadalności inwestor nie jest narażony na ryzyko rynkowe.

Czy lepiej kupować obligacje, czy obligacyjne ETF-y?

Strategia inwestycyjna

Odpowiedni dla inwestorów poszukujących efektywności kosztowej i łatwości handlu.Fundusze ETF obligacji często mają niższe wskaźniki kosztów niż fundusze obligacji. Dzieje się tak dlatego, że fundusze ETF mają zarządzanie pasywne. Fundusze obligacji mogą ponosić wyższe wydatki ze względu na aktywne zarządzanie i koszty związane z działalnością funduszy inwestycyjnych.

Co stanie się z obligacyjnymi funduszami ETF, gdy stopy procentowe spadną?

Na obligacyjne ETF-y wpływają zmiany stóp procentowych ze względu na wpływ na obligacje w ich portfelach bazowych. Kiedy stopy procentowe spadają,ceny obligacji rosną, a wraz ze wzrostem stóp procentowych ceny obligacji spadają.

Ile czasu zajmie odzyskanie funduszy obligacji?

Tabela po prawej stronie pokazuje, że ceny obligacji często wracają do normy w ciągu 8–12 miesięcy. Zdenerwowani inwestorzy sprzedający swoje fundusze obligacji ryzykują utratę zysków, gdy zwroty z obligacji wzrosną. Należy przyznać, że do części z tych silnych ożywień przyczyniła się wyższa niż obecnie rentowność obligacji.

Dlaczego mój fundusz obligacji przynosi straty?

Ceny obligacji spadają wraz ze wzrostem stóp procentowych, gdy emitent doświadcza negatywnego zdarzenia kredytowego lub gdy spada płynność rynku. Inflacja może również obniżyć rentowność obligacji, a także podatki i zmiany regulacyjne.

Jakie obligacje najlepiej teraz kupić?

Czy obligacyjne fundusze ETF chronią przed inflacją?

Obligacje chroniące przed inflacją Fundusze ETF oferują inwestorom ekspozycję zarówno na amerykańskie, jak i międzynarodowe obligacje zabezpieczone przed inflacją. Większość tych funduszy inwestuje w skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS), czyli amerykańskie skarbowe papiery wartościowe indeksowane w oparciu o indeks cen towarów i usług konsumenckich (CPI).

Jakie są perspektywy dla rynku obligacji?

Szerszy obraz: rentowności we wszystkich sektorach kredytowych rozpoczęły rok 2024 poniżej szczytów z października 2023 r., ale nadal były znacznie powyżej średnich z 10 lat. Widzimy mocne przesłanki, aby w tym roku kredyty osiągnęły lepsze wyniki niż obligacje rządowe, przede wszystkim ze względu na wyższą rentowność.

Jaki jest najlepszy fundusz obligacji wysokodochodowych na rok 2024?

Jakie są perspektywy rynku dla obligacji Vanguard?

Zaktualizowane 10-letnie prognozy rocznej stopy zwrotu Vanguard:

Obligacje amerykańskie: 4,8%-5,8%Akcje światowe (rozwinięte): 7,0%–9,0% Akcje światowe (wschodzące): 6,6%–8,6% Akcje amerykańskie: 4,2%–6,2%

Jak radzą sobie obligacje w 2024 roku?

„Chociaż pewna zmienność może się utrzymywać, uważamy, że stopy procentowe osiągnęły najwyższy poziom”, przewiduje Kathy Jones, główna specjalistka ds. strategii instrumentów stałodochodowych w Schwab Center for Financial Research. „Spodziewamy się niższych rentowności obligacji skarbowych i dodatnich zwrotów dla inwestorów w 2024 r.”

Jakie są zalecenia inwestycyjne na rok 2024?

Kluczowe wnioski:Akcje wzrostowe mogą spodziewać się solidnego roku 2024 dzięki takim trendom, jak zakłócanie sztucznej inteligencji i dekarbonizacja. Akcje spółek o małej kapitalizacji notowane są po atrakcyjnych wycenach, ponieważ analitycy dostrzegają możliwość odbicia w 2024 r. Może to być odpowiedni czas na zablokowanie oprocentowania długoterminowych obligacji o wysokiej stopie zwrotu.

W jakie fundusze inwestować w 2024 roku?

Ile warta jest obligacja oszczędnościowa o wartości 100 dolarów po 30 latach?